嘉联支付因反洗钱违规被央行罚款138万元，年内两次被罚引发关注

年内再收罚单

12月27日，宁波央行公布了一则处罚通告，嘉联支付因多项违规操作，被罚款138万元。违规行为涉及妨碍反洗钱审查、未履行客户身份核实责任等。这样的高额罚款使得嘉联支付再次成为公众关注的焦点。这些违规行为严重违反了金融监管规定，对市场秩序造成了不良影响。

嘉联支付这次违规行为后果严重，不仅扰乱了金融反洗钱体系，还对消费者权益造成了损害。监管部门对其开出重罚，旨在确保金融市场稳定与安全，同时向支付行业发出遵守法律规定的警示。

年初已有前科

今年一月份，长沙央行对嘉联支付实施了四万元的罚款。罚款的原因包括商户未能有效执行实名制、收单账户设置存在违规，以及商户培训与巡查工作存在不足。这些问题反映出嘉联支付在管理层面存在缺陷。

嘉联支付已按时缴纳了罚款，并向央行递交了整改的文件。同时，他们还催促小商户办理营业执照，并调整了手续费。然而，这样的整改似乎并未达到预期效果，不久后商户又出现了违规行为。

公司基本情况

2009年5月19日，嘉联支付正式成立，注册资金达到2亿元。公司业务主要集中于银行卡收单，通过向商家安装POS设备，提供收款和相关增值服务。公司通过销售、租赁POS设备和收取手续费来盈利。在支付行业，嘉联支付占有一席之地。

2012年6月26日，嘉联支付拿到了央行颁发的支付业务许可证，而且今年还成功续期了。这说明它有权利合法进行支付业务，但频繁违反规定也反映出它在遵守规则上存在不足。

新国都收购计划

新国都近期发布了一则公告，计划以7.1亿元现金收购嘉联支付。这一收购计划引起了市场的广泛关注。新国都可能是看中了嘉联支付的市场渠道和客户资源，意图通过这次收购来扩大自己的业务范围。

嘉联支付违规行为频发，给此次收购带来了不确定性。鉴于此，深交所向其发出了关注函，就年初的处罚和其他相关事项进行了询问。新国都不得不对收购完成后的风险控制和合规管理工作进行慎重考虑。

回应与整改承诺

深交所收到嘉联支付的回复函，嘉联支付承诺将加强分公司商户的巡查机制，优化交易系统及账户管理，并执行其他相关管理措施，以防止类似事件再次发生。然而，不久之后，嘉联支付却再次受到了处罚。

《每日经济新闻》记者拨通了嘉联支付的电话，询问相关情况，但对方礼貌地拒绝了采访请求。这一举动让外界对其整改的真实意愿和实际能力产生了疑问，人们不禁要问，这家公司是否真的能够解决存在的问题。

行业影响与警示

嘉联支付遭遇的两次处罚，为整个支付行业拉响了警报。支付企业需认真对待合法经营，严格遵守反洗钱、客户身份核实等金融监管条例。若不遵从，将可能遭受重罚和声誉损害。

监管部门对支付行业的合规监管力度持续不减，其他支付企业需引以为戒，强化内部治理，健全合规体系，以免步嘉联支付的后尘。如此一来，支付行业方能实现健康有序的进步。

大家对新的国都是否会继续进行对嘉联支付的收购持有怎样的看法？不妨在评论区留下你的观点，同时别忘了点赞并转发这篇文章！

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